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[单选题]

根据《个人外汇业务展业规范》关于开立个人外汇储蓄账户的相关规定,下列说法错误的是()。

A.原则上由本人亲自办理,如确有需的,可委托他人办理

B.委托他人开立个人外汇储蓄账户,不得开通电子渠道类等远程付款功能,如存款人本人到银行重新核实身份的,可以解除上述限制

C.委托他人办理的,应出具代理人、被代理人的有效实名制身份证件以及被代理人的书面授权委托

D.无民事行为能力或限制民事行为能力人需要开立个人外汇储蓄账户的,可以委托他人办理由法定代理人或人民法院、有关部门依法指定的人员代理办理

答案

D、无民事行为能力或限制民事行为能力人需要开立个人外汇储蓄账户的,可以委托他人办理由法定代理人或人民法院、有关部门依法指定的人员代理办理

更多“根据《个人外汇业务展业规范》关于开立个人外汇储蓄账户的相关规定,下列说法错误的是()。”相关的问题

第1题

根据《个人外汇业务展业规范》相关规定,除以下情况外,客户主动发起的结售汇交易银行都需录入个人外汇业务系统。()

A.通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值200美元(含200美元)的结汇

B.通过外币代兑点发生的结售汇

C.境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞

D.外币卡境内消费结汇

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第2题

根据《个人外汇业务展业规范》关于境内个人非经营性付汇业务的规定,下列说法错误的是()。

A.境内个人当日累计等值5万美元以下(含)的外汇储蓄账户内外汇汇出,凭本人有效身份证办理

B.对于资金性质不明确的业务,银行应要求境内个人提供交易单证进行合理审查

C.超过等值5万美元的外汇汇出,凭本人有效身份证办理、经常项目下有交易额的真实性凭证和《服务贸易等项目对外支付税务备案表》办理

D.手持外币现钞直接汇出境外的,当日累计等值3万美元以下(含)的,凭本人有效身份证办理

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第3题

根据《服务贸易外汇业务展业规范》,满足以下哪些条件之一的,应列为“关注客户”。

A.涉嫌虚构交易或以故意分拆等方式办理服务贸易外汇收支的

B.与业务办理银行新创建业务关系的

C.注册地为异地的

D.货物贸易管理分类为B\C类

E.被列入“关注名单”的个人

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第4题

根据《个人外汇业务展业规范》办理境内个人非经营性付汇业务时,下列错误的处理方式为()。
根据《个人外汇业务展业规范》办理境内个人非经营性付汇业务时,下列错误的处理方式为()。

A.客户身份不明或对客户身份有疑问的,可向上级行报备后继续办理

B.以往获取的客户身份信息真实性有误或出现重大变更时,应加强风险审核

C.单笔等值5万美元以内、接近等值5万美元且支出频率较高的付汇业务,可要去客户提供真实性材料

D.发现分拆等可疑迹象,应立即向当地外汇局报告,并采取对接近等值5万美元业务采取审核商业单证或内部通报名单等有效措施避免客户在本行继续办理分拆购付汇业务

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第5题

根据《货物贸易外汇业务展业规范》(2016版),满足以下条件之一的,可列为“关注客户”:()

A.存在高度关联关系(如公司实际控制人存在关联关系、注册地址相近、联系方式存在关联等)的企业

B.本地注册但本地无固定经营办公场所、情况不明的企业

C.辅导期企业

D.业务量异常(如突然增加或减少、与注册资本严重背离等)或结算方式、贸易商品、交易对手等明显变化的企业

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第6题

按财税[2011]50号《关于企业促销展业赠送礼品有关个人所得税问题的通知》,企业发生下列情况不交纳个人所得税()。

A、电信公司对个人购买手机赠送话费活动

B、化妆品厂广告宣传新产品的同时向市民随机赠送小礼品

C、企业年终庆典时向本单位以外的个人赠送礼品

D、商场对累计消费达到一定的额度,给予额外抽奖,个人的获奖所得

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第7题

()是根据保险人的委托,向保险人收取代理手续费,并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的单位或

是根据保险人的委托,向保险人收取代理手续费,并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的单位或者个人

A.保险公司展业

B.保险代理人

C.保险业务人

D.推展保险人

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第8题

展业公约成员承诺按照展业三原则、三反等要求审慎经营外汇业务和跨境人民币业务,其中三反指的是:反洗钱、反恐怖融资、反套利()
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第9题

展业公约成员承诺按照展业三原则、三反等要求审慎经营外汇业务和跨境人民币业务,其中三反指的是:反洗钱、反恐怖融资、反套利()
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第10题

关于展业行为管理的描述,正确的是()。

A.保险营销员从事保险营销活动,应当出示《保险代理从业人员资格证书》

B.保险营销员应当将保险单据等重要文件交由保险人或者被保险人本人签名确认

C.保险营销员不得与非法从事保险业务、保险中介业务的机构或者个人发生保险业务往来

D.保险营销员代为办理保险业务,可以同时与两家或者两家以上保险公司签订委托协议

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第11题

客户经理可以不得勾结代办公司、单位或个人非法或违规进件,可以约其他银行的客户经理一起展业并共享客户信息()
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